По данным Reuters, крупнейшая криптобиржа Binance еще в 2025 году передала ФСБ данные о спонсировании ВСУ одним из клиентов платформы. Речь идет об IT-специалисте Юрии Беленьком*, обвиняемом в совершении преступления, предусмотренном ч. 1.1 ст. 205.1 УК РФ (содействие террористической деятельности). Ему грозит пожизненное лишение свободы.
Почему Binance передала персональные данные клиента?
Binance предоставила спецслужбами файл с данными о Беленьком*, в котором содержались номер телефона, адрес, копия российского паспорта и ВНЖ в Болгарии и, конечно, история операций. Благодаря этой информации силовики узнали, что в период с января 2023 по март 2024 года программист перевел на нужды ВСУ и запрещенной в России террористической организации около 700 долларов. Информация от Binance легла в основу обвинения.
Примечательно, что криптобиржа Binance официально объявила о прекращении своей работы в России в конце сентября 2023 года. Она сообщила о переносе активов пользователей на платформу CommEX, которая, в свою очередь, тоже закрылась в 2024 году. Ранее Binance «подозревалась» в передаче данных российских пользователей, якобы связанных с преступной деятельностью, российским регуляторам или государственным службам в рамках некоего соглашения. Впрочем, биржа категорически отвергала эти предположения.
На фоне ситуации с Беленьким* гендиректор биржи Ричард Тенг заявил, что Binance отвечает на законно оформленные запросы правоохранительных органов вне зависимости от юрисдикции. Все обращения рассматриваются по установленной процедуре с учетом закона, правил защиты данных и требований регулятора. На сайте Binance также содержится информация о системе запросов для правоохранительных органов и даже указан специальный адрес электронной почты, которым могут воспользоваться российские и белорусские силовики.
По мнению экспертов Reuters, действия Binance нарушают Общий регламент по защите данных GDPR (General Data Protection Regulation), запрещающий передачу персональной информации без решения суда и соблюдения строгих условий. Беленький* был зарегистрирован в системе как резидент ЕС (гражданин Болгарии), а Россия по Регламенту не относится к числу стран с надежной защитой персональных данных.
Можно ли узнать, кому принадлежит криптокошелек?
Публичный блокчейн прозрачен: это значит, любой человек может ознакомиться с историями транзакций. А установить принадлежность того или иного адреса конкретному лицу можно при помощи анализа блокчейна. Аналитические инструменты собирают данные из открытых источников, ищут закономерности в связях между адресами, а также делают выводы об их связи с конкретным лицом. В частности, в России с 2021 года функционирует свой аналитический инструмент по расследованию криптопреступлей под названием «Прозрачный блокчейн», доступный только правоохранительным и контрольным органам.
Аналитика транзакций помогает:
- установить связь адреса с конкретной биржей;
- определить принадлежность криптокошельков;
- отследить движение криптовалюты через множество адресов;
- определить использование криптомиксеров и протоколов анонимизации транзакций;
- установить время операций, суммы переводов и характерные особенности поведения пользователя.
Определение связанной с адресом криптобиржи значительно продвигает правоохранителей в расследовании преступлений. По информации «РБК», криптовалютные биржи собирают информацию о своих клиентах, которая по объему иногда превосходит даже банковский сектор. Они хранят ФИО, адреса, паспортные данные, телефоны, историю транзакций, логи входов в аккаунты и многие другие сведения. Биржи получают полную информацию о пользователях благодаря процедуре KYC (now Your Customer, «Знай своего клиента»), представляющей собой проверку подлинности профиля для выявления и предотвращения незаконных операций.
В случае поступления официального запроса от органа власти криптобиржа обязана дать на него ответ, если между страной, где она зарегистрирована, и страной нахождения госоргана заключено соглашение о правовой помощи. Если такого соглашения нет, биржа все равно может предоставить нужные сведения добровольно. Ежегодно крупные площадки получают десятки тысяч запросов из разных юрисдикций.
Факторы риска деанонимизации криптокошелька
Время, когда криптовалюта выступала в роли цифрового аналога наличных, закончилось. Использование цифровой валюты уже не гарантируем анонимность. Рассмотрим наиболее распространенные ситуации, которые могут привести к деанонимизации кошельков и раскрытию данных их владельцев.
Использование криптообменников
Получению полного доступа к функционалу платформы обычно предшествует упомянутая выше процедура идентификации пользователя (KYC). Даже при частичной верификации криптообменник получает минимальные персональные данные клиента (телефон, адрес электронной почты), позволяющие правоохранителям установить личность пользователя. А процедура AML (Anti-Money Laundering, «противодействие отмыванию денег») предполагает полный анализ блокчейн-истории криптокошелька, включая проверку связи с адресами, участвовавшими в отмывании денег, нахождения в санкционных списках и т.д.
Сделка P2P
P2P-торговля предполагает прямой обмен криптовалютой между пользователями без привлечения посредников в виде брокеров или классических бирж. Тем не менее, подобные сделки происходят на P2P-платформах, выполняющих функции арбитра и технического гаранта исполнения их условий. На платформах предусмотрена регистрация, соответственно, пользователям приходится раскрывать свои личные данные.
При обмене криптовалюты на фиатные деньги (например, рубли) посредством банковского перевода раскрывается информация о банковском счете, номере карты, имя и фамилия пользователя.
Оплата криптовалютой покупок в магазинах
В одних странах криптовалюта является официальным платежным средством и принимается магазинами, в других государствах оплата Bitcoin или USDT возможна только через посредника. Во втором случае оплата чаще всего осуществляется через QR-код: конвертация криптовалюты в фиат происходит автоматически, и продавец получает обычные деньги на счет. Однако система обработки платежей фиксирует IP-адрес и цифровые отпечатки устройства покупателя.
При оформлении доставки товара покупатель вынужден указать свои ФИО, адрес, телефон и другие персональные данные, благодаря чему установить связь между криптокошельком и реальным человеком не составляет труда.
Использование криптомиксеров и сервисов анонимизации
Миксеры и сервисы анонимизации создают сложную систему транзакций, которую, тем не менее, можно «распутать». Существуют автоматизированные алгоритмы, анализирующие временные паттерны транзакций, сопоставляющие объемы входящих и исходящих операций и изучающие связи между адресами. Они практически не оставляют шансов «остаться в тени».
Сам по себе факт использования криптомиксеров часто рассматривается правоохранительными органами как признак незаконной деятельности. Кроме того, многие легальные биржи стали применять системы маркировки кошельков и транзакций для отслеживания связей с подсанкционными миксерами, чтобы избежать получения связанной с ними криптовалюты. Биткоин-платформы применяют жесткие санкции для пользователей за использование миксеров вплоть до бессрочной блокировки.
Сотрудничество криптовалютных бирж
Многие платформы, например, Coinbase, Binance, Kraken, OKX, Crypto.com, Bitfinex совместно с правоохранительными органами зарубежных стран принимают активное участие в выявлении и пресечении киберпреступлений через сеть Beacon Network, позволяющую отслеживать и блокировать операции с криптовалютой в режиме реального времени.
Существует международный стандарт Travel Rule («Правило путешествия»), в рамках которого криптовалютные биржи и провайдеры виртуальных активов обязаны передавать данные отправителя и получателя при переводах сверх установленных значений (как правило, более 1 000 долларов). Обмен информацией между платформами происходит через защищенные протоколы, обычно передается следующая информация: полные имена отправителя и получателя, адреса аккаунтов или кошельков, сумма транзакции и прочие данные.
Регулирование криптовалюты в России
1 сентября 2026 года вступит в силу большая часть положений ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», а также закона-спутника «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу законодательных актов (отдельных положений законодательных актов) Российской Федерации», которые дадут базовое регулированию рынку криптовалюты. Главное последствие принятия законов – интеграция цифровой валюты в традиционную финансовую систему. Отметим основные моменты данных нормативно-правовых актов.
Что запрещено
- оплачивать товары, услуги, работы внутри страны;
- распространять информацию об использовании криптовалюты в качестве средства платежа;
- организовывать обращение криптовалюты без обязательной регистрации и лицензии ЦБ РФ.
Что разрешено
- оплачивать криптовалютой внешнеторговые договоры, заключенные между резидентами и нерезидентами, техническую комиссию сети за транзакции, ценные бумаги и цифровые финансовые активы;
- покупать, продавать, хранить криптовалюту;
- дарить и передавать криптовалюту по наследству.
Является ли криптовалюта законной в России
Да, криптовалюта именуется в России цифровой валютой. Разрешено владение, покупка, продажа, инвестирование криптовалюты.
Можно ли законно заниматься майнингом криптовалюты в России
Да, майнингом криптовалют смогут заниматься российские организации, ИП и физлица, но при соблюдении определенных правил. Например, компании и ИП должны быть зарегистрированы в реестре майнеров.
Как отчитаться о доходах от криптовалюты и не получить штраф
Со 2 мая 2027 года граждане и организации будут обязаны отчитываться перед ФНС об операциях, проводимых с криптовалютой за границей. Такие операции учтут при расчете налоговой базы. Отчеты об операциях будут предоставляться компаниями по месту своего учета, а физлицами – по месту жительства. Периодичность, сроки, порядок и форму сдачи отчетности установит Правительство РФ.
Налоги и ответственность владельцев криптовалюты в РФ
Доходы от продажи криптовалюты физлицами облагаются НДФЛ. Сдать декларацию по форме 3-НДФЛ необходимо до 30 апреля года, следующего за отчетным периодом. А оплатить налог нужно до 15 июля. Компании платят налог на прибыль по ставке 25%, а сама декларация должна быть подана до 25 марта следующего года. За неуплату налогов предусмотрена налоговая, а в ряде случаев и уголовная ответственность.
Уголовная ответственность за отмывание денег через криптовалюту
За легализацию (отмывание) денег через криптовалюту предусмотрена уголовная ответственность по ст. 174 или 174.1 УК РФ. Максимальная санкция – до 7 лет лишения свободы.
Можно ли законно продать криптовалюту через P2P в России
Сделки P2P будут возможны через лицензированных посредников. Прямые переводы с 1 июля 2027 года между физлицами не предусмотрены. Такие операции попадут в зону повышенного внимания банков, поэтому существует высокий риск их блокировки по 115-ФЗ.
Как ФНС отслеживает доходы от криптовалюты без деклараций
ФНС вычисляет криптооперации не по блокчейну, а с помощью банковских выписок, деклараций, сведений Росфинмониторинга и прочих инструментов. Расхождения в отчетности, несоответствие доходов расходам, частые P2P-переводы могут спровоцировать проверки со стороны налоговиков.
Ответственность за использование криптовалюты для расчетов между физлицами
Несмотря на установление запрета на использование криптовалюты в качестве платежного средства, ответственность ни для продавца, ни для покупателя пока не предусмотрена.
Какая криптовалюта запрещена, а какая разрешена законом о ЦФА
К публичному обращению на биржах допустят криптовалюты, соответствующие критериям по капитализации, среднедневному объему торгов, а также истории ценообразования на зарубежных площадках, которая для такого актива должна составлять как минимум 5 лет. Сейчас всем критериям соответствуют Bitcoin, Ethereum и Tether USDT.
Что грозит за использование анонимных криптокошельков и миксеров по закону
Сам по себе факт использования анонимных кошельков и криптомиксеров не преследуется по закону. Однако в случае совершения преступления при помощи сервисов анонимизации лицо может быть привлечено к уголовной ответственности по той или иной статье УК РФ (например, по ст. 174 УК РФ за легализацию денежных средств).
*(внесен Росфинмониторингом в список причастных к экстремизму и терроризму лиц).